Fraud Detection: Wann greift die Annex-III.5-Ausnahme?
Wir nutzen KI zur Betrugs-/Fraud-Erkennung
Begrenztes RisikoRange: minimal / limited / high_risk
Rechtliche Grundlage
Artikel
Art. 6(2) EU AI ActAnnex III.5(b) EU AI Act (negativ)
Erwägungsgründe
Recital 58
Praxis-Beispiele
Grenzfall
Fraud-Score fliesst in Kredit-Bewilligung ein — Annex III.5(b) high risk.
Unkritisch
Bank-Backend erkennt Transaktions-Anomalien — limited risk.
Pflicht-Trigger für diesen Fall
- Wirkt direkt auf natürliche Personen
- Profiling natürlicher Personen
- Entscheidungsunterstützung (Mensch im Loop)
Zusätzliche regulatorische Overlays
GDPRNDSG REVDSG CHFINMA CHBAFIN DE
Neben dem AI Act greifen für diesen Fall sektorale Vorschriften, die zusätzliche Pflichten auslösen können.
Was muss konkret geklärt werden?
Ob Dein konkreter Use-Case unter Begrenztes Risiko fällt, hängt von folgenden Detailfragen ab:
- Wird die Fraud-Score in Kredit-Scoring eingesetzt? → Annex III.5(b) prüfen.
Verwandte Anwendungsfälle
Klassifiziere Deinen konkreten Fall
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