Reine Betrugserkennung ist nach Annex III.5(b) ausdrücklich AUSGENOMMEN. Sobald dieselbe KI auch Kreditwürdigkeit bewertet, fällt sie unter Annex III.5(b) Hochrisiko.

Diese Frage entscheidet über die konkrete Risikoeinstufung im Rahmen von Art. 6(2) EU AI Act. Beantworte sie im Sector-First Wizard, dann erhältst Du die exakte Klassifikation für Deinen Fall.

Cybersecurity·Cybersecurity

KI-Betrugserkennung und der EU AI Act

Wir erkennen Betrug in Finanztransaktionen mit KI

Minimales RisikoRange: minimal / limited / high_risk

Rechtliche Grundlage

Artikel

Art. 6(2) EU AI ActAnnex III.5(b) AusnahmeRecital 58

Erwägungsgründe

Recital 58

Praxis-Beispiele

Hochrisiko

Dieselbe KI bewertet zusätzlich die Kreditwürdigkeit → Annex III.5(b) Hochrisiko.

Grenzfall

KI-Betrugserkennung fliesst in Bonitäts-/Zugangsentscheidungen über Personen ein — dann Einzelfallprüfung nötig.

Unkritisch

KI markiert verdächtige Kreditkartentransaktionen zur manuellen Prüfung (reine Betrugserkennung).

Pflicht-Trigger für diesen Fall

Wirkt direkt auf natürliche Personen
Profiling natürlicher Personen
Entscheidungsunterstützung (Mensch im Loop)

Zusätzliche regulatorische Overlays

DORAFINMA CHBAFIN DEGDPR

Neben dem AI Act greifen für diesen Fall sektorale Vorschriften, die zusätzliche Pflichten auslösen können.

Was muss konkret geklärt werden?

Ob Dein konkreter Use-Case unter Minimales Risiko fällt, hängt von folgenden Detailfragen ab:

Reine Betrugserkennung ist nach Annex III.5(b) ausdrücklich AUSGENOMMEN. Sobald dieselbe KI auch Kreditwürdigkeit bewertet, fällt sie unter Annex III.5(b) Hochrisiko.
Wie autonom entscheidet das System?

Klassifiziere Deinen konkreten Fall

Der Sector-First Wizard nimmt diesen Use-Case als Vorlage und stellt nur die wirklich relevanten Rückfragen — Du bekommst Risikoklasse, Pflichten-Liste und Audit-Package in unter 5 Minuten.

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